Schuldnerberatung & Insolvenzberatung
in Schöneck und Seligenstadt
15 Jahre professionelle Hilfe bei Schulden & Insolvenzen
Herzlich willkommen bei der Schuldner- und Insolvenzberatung Stefan Habermann. Wir unterstützen seit über 15 Jahren Privatpersonen, Selbstständige und Unternehmen im Rhein-Main-Gebiet auf dem Weg in die Schuldenfreiheit.
Unser Firmensitz ist in Schöneck bei Hanau eingetragen und bildet die rechtliche Grundlage unserer Tätigkeit. Gleichzeitig befindet sich dort auch unser Hauptsitz, der organisatorische Mittelpunkt unserer Beratung. Dieser Standort ist ideal erreichbar für Mandanten aus Hanau, Frankfurt, dem Wetteraukreis und der Main-Kinzig-Region. Durch unseren Partnerstandort in Seligenstadt bei Offenbach profitieren zudem Hilfesuchende aus Offenbach, Rodgau und Aschaffenburg von kurzen Wegen und flexiblen Terminoptionen. So stellen wir sicher, dass unsere Beratung sowohl rechtlich korrekt verankert als auch praktisch nah an den Menschen ist, die Unterstützung benötigen.
Wir bieten Ihnen individuelle und nachhaltige Schuldnerberatung und Schuldenhilfe bei finanziellen Problemen, Privatinsolvenz und Firmeninsolvenz – praxisnah, transparent und lösungsorientiert. Gemeinsam entwickeln wir realistische Strategien, übernehmen auf Wunsch die Kommunikation mit Gläubigern und begleiten Sie Schritt für Schritt auf dem Weg in eine stabile finanzielle Zukunft.
👉 Kontaktieren Sie uns jetzt für ein vertrauliches Erstgespräch – wir stehen Ihnen persönlich in Schöneck und Seligenstadt zur Seite.
Ihr Partner für nachhaltige Schuldenlösungen
In Deutschland galten im Jahr 2024 laut dem SchuldnerAtlas der Wirtschaftsauskunftei Creditreform rund 5,56 Millionen Menschen als überschuldet. Das entspricht einer Quote von 8,09 % der erwachsenen Bevölkerung. Für 2025 und 2026 wird ein weiterer Anstieg prognostiziert.
Hier kommen wir ins Spiel: Wir unterstützen Sie zuverlässig in der strukturierten Schuldenanalyse, der außergerichtlichen Schuldenregulierung und bei der Vorbereitung eines Insolvenzverfahrens (Privat- oder Regelinsolvenz) – im zulässigen Rahmen des RDG. Wenn Sie finanzielle Sorgen belasten, sind Sie bei uns genau richtig. Gemeinsam finden wir den Weg in eine schuldenfreie Zukunft. In einem vertraulichen und kostenlosen Erstgespräch analysieren wir Ihre Situation und entwickeln eine individuelle Lösung. Unser erfahrenes Team begleitet Sie diskret und kompetent auf dem Weg aus der Schuldenfalle.
Unser Hauptziel ist es, Ihnen schnell und unkompliziert weiterzuhelfen, damit Ihre wirtschaftliche Zukunft neu beginnen kann. Wir übernehmen die gesamte Kommunikation und Verhandlungen mit Ihren Gläubigern und unterstützen Sie auch bei der gerichtlichen Schuldenregulierung.
Je früher Sie handeln, desto größer sind Ihre Chancen auf eine optimale Lösung.
Übrigens: Jeder kann seine eigene SCHUFA-Auskunft einmal pro Jahr kostenlos anfordern. Das nennt sich Datenkopie nach Art. 15 DSGVO. → Hier können Sie Ihre kostenlose SCHUFA-Datenkopie beantragen.
Unsere Beratungsleistungen im Überblick
Schuldenanalyse und Finanzstatus-Check
Wir erfassen Ihre gesamte wirtschaftliche Situation, dokumentieren alle Verbindlichkeiten und erstellen eine nachvollziehbare Finanzübersicht. Diese Analyse bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Außergerichtliche Schuldenregulierung
Wir unterstützen Sie bei der Kommunikation mit Ihren Gläubigern und entwickeln Vergleichsvorschläge – im zulässigen Rahmen des RDG. Ziel ist eine Lösung, die Ihre finanzielle Situation stabilisiert.
Vorbereitung und Begleitung im Privatinsolvenzverfahren
Wenn eine außergerichtliche Einigung nicht möglich ist, begleiten wir Sie durch die Vorbereitungsschritte für das Insolvenzverfahren. Wir erstellen den Schuldenbereinigungsplan, strukturieren alle Unterlagen und unterstützen Sie bis zur Antragstellung.
Die rechtliche Prüfung und die Bescheinigung nach § 305 InsO erfolgen ausschließlich durch unseren unabhängigen Partneranwalt. Auch nach Abschluss unserer vorbereitenden Leistungen stehen wir Ihnen bei Fragen während des Insolvenzverfahrens weiterhin zur Verfügung.
Regelinsolvenz für Selbstständige und Unternehmer
Für Gewerbetreibende und Freiberufler entwickeln wir individuelle Strategien zur Entschuldung und zum Fortbestand des Geschäftsbetriebs. Transparenz, Planungssicherheit und Haftungsrisiken stehen im Fokus.
Pfändungsschutz & Kontosicherung (P-Konto)
Wir unterstützen Sie bei der Einrichtung eines Pfändungsschutzkontos (P-Konto), damit Ihr Einkommen gesichert bleibt und Sie weiterhin über notwendige Mittel verfügen können. So schützen Sie sich effektiv vor finanziellen Blockaden.
Kostenlose Online-Rechner für Ihre erste Orientierung
Unsere digitalen Tools helfen Ihnen dabei, Ihre finanzielle Situation besser einzuschätzen:
Rechtshinweis: Unsere gesamten Tätigkeiten erfolgen im gesetzlich zulässigen Rahmen des Rechtsdienstleistungsgesetzes (RDG). Rechtsdienstleistungen, die ausschließlich Rechtsanwälten vorbehalten sind, werden nicht erbracht. Für die rechtliche Prüfung und die Bescheinigung nach § 305 InsO arbeiten wir mit einem unabhängigen Partneranwalt zusammen.
Für wen wir arbeiten – zielgruppenorientierte Beratung
Arbeitnehmer
Unterstützung bei Pfändungen, Existenzsicherung, Schuldenregulierungen und beim Antrag des Insolvenzverfahrens.
Selbstständige, Firmen & Kleinunternehmer
Sanierungskonzepte, Entschuldungsmodelle, Gläubigerverhandlungen sowie Regelinsolvenzen und Firmeninsolvenzen: in all diesen Bereichen verfügen wird über fundierte Erfahrungen.
Alleinerziehende & Familien
Budgetoptimierung, Entlastungswege und wirksamer Gläubigerschutz sowie bei Bedarf auch Begleitung zum Insolvenzverfahren.
Rentner & Menschen mit Behinderung
Schutz des Existenzminimums, Entlastung im Alltag, klare Perspektiven und Insolvenzberatung.
Warum die SH Schuldnerberatung?
- Schnelle Terminvergabe innerhalb von 48 Stunden
- Regional in Ihrer Nähe immer ansprechbar
- das 1. Beratungsgespräch ist immer kostenfrei
- Diskrete, strukturierte und professionelle Abläufe
- auch Samstags-Termine und Abendstermine sind möglich
- Transparente Kostenmodelle ohne versteckte Gebühren
- Erfahrung aus über 15 Jahren Beratungspraxis
- Eindeutige Handlungsempfehlungen ohne falsche Versprechen
- über 5.000 Beratungen in Schuldenregulierung und Insolvenzvorbereitung
- eine individuell passende Schuldenstrategie
- Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Partneranwalt
Hilfreiche Downloads & Formulare
Erstberatung – schnell, klar, unverbindlich
Sie erhalten innerhalb von 48 Stunden ein kostenfreies Erstgespräch. Wir analysieren Ihre Situation, klären Handlungsoptionen und geben eine realistische Einschätzung zu Schuldenregulierung oder Insolvenz.
Schuldner- und Insolvenzberatung Stefan Habermann
Hanauer Str. 33b | 61137 Schöneck
📧 info@schuldnerberatung.expert
Unsere aktuellen Öffnungszeiten
- Mo – Fr
- 09:00 – 19:00
- Samstag
- 09:00 – 13:00
- Sonntag
- Geschlossen
Positive Kundenstimmen
„Viele Menschen haben mit unserer Hilfe den Weg aus der Schuldenlast gefunden. Ihre positiven Erfahrungen geben auch Ihnen Mut. Entdecken Sie hier die Stimmen von einigen Mandanten, denen wir geholfen haben:
Ihr Schuldenratgeber – viele Antworten auf einen Blick
Finanzielle Probleme kommen selten allein. Sie bringen Sorgen, Druck, Scham, Konflikte in der Familie und manchmal sogar rechtliche Risiken mit sich. Genau deshalb haben wir einen umfassenden Schuldenratgeber entwickelt, der weit mehr bietet als reine Zahlen und Paragrafen. Unser Ratgeber beantwortet die Fragen, die Betroffene wirklich beschäftigen – klar, verständlich und praxisnah:
- Fragen & Antworten zum Thema Schulden - Auszug wichtiger Fragestellungen bei Schuldensituationen
- Insolvenz und Schuldenthemen - Antworten zur Insolvenz und der Vermögensauskunft § 802c ZPO
- Private Schuldnerberatung - Vorteile der privaten Schuldnerberatung gegenüber staatlichen Stellen
- Psychische Belastung bei Schulden - Auswirkungen auf die seelische Gesundheit
- Straftaten und Schulden - wie wirken sich Straftaten auf die Insolvenz und Restschuldbefreiung aus?
- Telefon Seelsorge - kann man die Seelsorge auch bei Schulden anrufen?
- Pfändungsschutz - was genau ist durch den Pfändungsschutz geschützt?
- Pfändungstabelle 2025/2026 - welche Beträge sind für das Jahr 2025/2026 relevant?
- Pfändungsschutzkonto (P-Konto) - wann benötige ich ein Pfändungsschutzkonto?
- Mietkaution bei Insolvenz - kann der Insolvenzverwalter meine Mietkaution beanspruchen?
- Hilfe in der Familie bei Schulden - wie kann die Familie einen Angehörigen mit Schulden unterstützen?
- Insolvenz und Lebenspartner - betreffen Schulden auch direkt den Lebenspartner?
Insolvenzentwicklung 2026
Bis Juli 2025 wurden in Deutschland rund 11.900 Unternehmensinsolvenzen registriert – ein Anstieg von 9,4 % gegenüber dem Vorjahr. Laut Creditreform verursachten diese Fälle wirtschaftliche Schäden von etwa 33,4 Mrd. €. Auch für 2026 erwarten Experten eine weiterhin angespannte Lage: Die deutsche Wirtschaft befindet sich in einer strukturellen und konjunkturellen Schwächephase, weshalb viele Fachverbände nicht mit einem Rückgang der Insolvenzanmeldungen rechnen.
Die Deutsche Bundesbank weist zudem auf ein erhöhtes Ausfallrisiko hin – bedingt durch schwache Nachfrage, hohe Energie- und Finanzierungskosten sowie weitere strukturelle Belastungen. Diese Faktoren beeinträchtigen Liquidität, Investitionsbereitschaft und Zahlungsfähigkeit vieler Unternehmen.
Insolvenzen entstehen selten plötzlich. Häufig gehen ihnen Liquiditätsengpässe, Zahlungsverzögerungen oder steigende Kosten voraus. Eine frühzeitige Beratung kann helfen, Risiken zu reduzieren und Handlungsspielräume zu sichern.
Als erfahrene Schuldner- und Insolvenzberatung im Rhein‑Main‑Gebiet unterstützen wir Privatpersonen, Selbstständige und Unternehmen dabei, wieder Struktur und Sicherheit in ihre finanzielle Situation zu bringen – kompetent, diskret und lösungsorientiert.
Beratung in Ihrer Region – schnell und unkompliziert
Die SH Schuldner- und Insolvenzberatung unterstützt Sie nicht nur in Hanau, sondern auch in der gesamten Rhein-Main-Region. Wir helfen Privatpersonen und Selbstständigen zuverlässig und kompetent bei Überschuldung, drohender Insolvenz und bei finanziellen Schwierigkeiten. Wir sind von diesen Regionen in Schöneck und Seligenstadt innerhalb von 30 Minuten mit dem Auto erreichbar und falls es nicht klappen sollte zu uns zu kommen, bieten wir auch bei Bedarf eine "mobile Schuldnerberatung" an.
Schuldnerberatung Gelnhausen
Professionelle Unterstützung erhalten Sie von uns auch in Gelnhausen und Umgebung. Erfahrene Berater helfen Ihnen gerne bei der Bewältigung von Schulden, bei Verhandlungen mit Gläubigern und begleiten Sie auch durch das Insolvenzverfahren.
Laut Haushaltsplan ist Gelnhausen mit Stand zum Ende des Jahres 2023 frei von Liquiditätskrediten, aber mit neuen Schulden von rund 4,5 Mio. € im Jahr 2024 ausgewiesen.(Quelle: www.gelnhausen.de)
Schuldenregulierung Offenbach
Kompetente Hilfe bei Schulden finden Sie auch in Offenbach am Main. Qualifizierte Fachberater unterstützen Sie bei Ihrer Schuldenregulierung und entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine tragfähige Lösung und erstellen auch Ihren Insolvenzantrag (falls nötig).
Offenbach am Main weist eine der höchsten Pro-Kopf-Schuldenquoten in Hessen auf, mit zuletzt ca. 3.427 € pro Einwohner ausgewiesen bei den Kernhaushalten. (Quelle: Bericht des Hessischen Rechnungshof)
Insolvenzberatung Frankfurt
Professionelle Beratung bei Schulden bieten wir natürlich auch für Frankfurt am Main an. Unsere Schuldnerberater analysieren Ihre finanzielle Situation und erarbeiten mit Ihnen individuelle Entschuldungsstrategien zur Lösung Ihrer aktuellen Schuldenproblematik.
Frankfurt a. M. gehört laut eigenen Angaben mit zu den am höchsten verschuldeten Kommunen in Hessen mit einer Pro-Kopf-Verschuldung von bis zu rund 11.937 € je Einwohner. (Quelle: Frankfurter Rundschau)
Schuldenberatung Aschaffenburg
Für Aschaffenburg stehen Ihnen erfahrene Experten zur Seite, wenn Sie von Schulden belastet sind. Die Berater verschaffen sich einen Überblick über Ihre wirtschaftliche Lage & suchen gemeinsam mit Ihnen einen Ausweg aus der Schuldenfalle.
Aschaffenburg weist im Bericht des Haushalts einen Schuldenstand von ungefähr 63 Mio. € aus, bei einer Pro-Kopf-Verschuldung von rund 745 €. (Quelle: Main-Echo, Februar 2025)
Insolvenzhilfe Wetteraukreis
Für den Wetteraukreis erhalten Sie ebenfalls bei uns eine qualifizierte Hilfe bei finanziellen Schwierigkeiten. Unser erfahrenes Team strukturiert mit Ihnen gemeinsam den am besten für Sie passenden Weg in ein neues schuldenfreies Leben.
Der Kreis wies Ende des Jahres 2020 eine Verschuldung von ~ 446,84 Mio. € auf und eine Pro-Kopf-Verschuldung von ~1.445 €, steigende Tendenz.(Quelle: Frankfurter Neue Presse)
Schuldnerberatung Hanau
In der Brüder-Grimm-Stadt Hanau bieten wir Ihnen auch verlässliche Hilfe bei Überschuldung an. Gerne entwickeln wir zusammen mit Ihnen eine für Sie passende Strategie zur Schuldenbereinigung und verhelfen Ihnen zu einem finanziellen Neustart.
Laut einer offiziellen Erhebung vom Hessischen Statistischen Landesamt zum Ende des Jahres 2023 lag die Pro-Kopf-Verschuldung der Stadt Hanau bei ungefähr 7.541 €.
Ihre Schuldner- und Insolvenzberatung in Schöneck | Hanau & Seligenstadt | Offenbach
Immer mehr Menschen in Hanau, Offenbach und der gesamten Rhein‑Main‑Region geraten durch Jobverlust, steigende Lebenshaltungskosten oder unerwartete Ereignisse in finanzielle Schwierigkeiten. Wenn auch Sie eine zuverlässige Schuldnerberatung in Hanau, Offenbach oder Umgebung suchen, weil Sie den Überblick über Ihre Finanzen verloren haben oder Gläubigerdruck spüren, sind wir für Sie da.
Unsere Schuldner- und Insolvenzberatung unterstützt Sie diskret, zuverlässig und mit über 15 Jahren Erfahrung – von der ersten Analyse Ihrer Situation bis hin zur langfristigen Entschuldung. Nutzen Sie unsere kostenlose Erstberatung, um einen klaren Weg aus den Schulden zu finden und wieder Struktur in Ihre finanzielle Situation zu bringen.
Mit unseren zwei Standorten in Schöneck bei Hanau und Seligenstadt bei Offenbach sind wir Ihr kompetenter Ansprechpartner für Schuldnerberatung und Insolvenzberatung im gesamten Rhein‑Main‑Gebiet. Wir betreuen Mandanten aus Hanau, Offenbach, Frankfurt, Aschaffenburg, dem Main‑Kinzig‑Kreis und der Wetterau. Durch unsere regional gut erreichbaren Büros bieten wir Ihnen kurze Wege und eine persönliche Beratung vor Ort. Vertrauen Sie auf unsere Erfahrung für einen erfolgreichen Weg aus Ihrer Schuldenfalle.
Ihr Kontakt zu uns:
Schuldner- und Insolvenzberatung Stefan Habermann
Hanauer Str. 33b | 61137 Schöneck
☎️ 06187 4710670
📱 0155 61061741
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