SH Schuldnerberatung & Insolvenzberatung

Leistungen der Schuldnerberatung & Insolvenzberatung Hanau | Schöneck

Wir unterstützen Sie gerne auf Ihrem Weg, individuelle Lösungen für jede Situation

Wir unterstützen Sie gerne auf Ihrem Weg – mit individuellen Lösungen für jede Situation. Unsere Leistungen in der Schuldner‑ und Insolvenzberatung sind umfassend, strukturiert und praxisnah. Für eine erste Orientierung stehen Ihnen mehrere professionelle Online‑Tools zur Verfügung:

Diese digitalen Hilfen ermöglichen Ihnen bereits vor dem Erstgespräch eine realistische Einschätzung Ihrer finanziellen Situation. Von der Analyse Ihrer Einnahmen und Ausgaben über die Erstellung von Schuldenplänen bis hin zur Begleitung im Insolvenzverfahren entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen die Lösung, die zu Ihrer Lebenssituation passt. 

Für eine erste Einschätzung, ob zum Beispiel auch ein außergerichtlicher Vergleich realistisch sein könnte, unterstützt Sie unser Vergleichsquote‑Rechner 2026 mit einem unverbindlichen Richtwert zu typischen Zahlungsangeboten.

Als Schuldnerberatung & Insolvenzberatung in Hanau, Schöneck, Offenbach und Frankfurt unterstützen wir Privatpersonen und Unternehmen dabei, ihre finanzielle Situation nachhaltig zu verbessern. Gemeinsam erarbeiten wir die für Sie optimal passende Strategie. Nicht immer ist ein Insolvenzverfahren die richtige Lösung – entscheidend sind Ihre persönlichen Umstände und die Frage, ob eine außergerichtliche Schuldenregulierung tragfähig umsetzbar ist. Sollte ein Schuldenbereinigungsplan scheitern, kann ein Insolvenzverfahren eine sinnvolle Alternative sein. Bei sehr dringenden Schuldenproblemen bieten wir zudem eine Soforthilfe‑Option an – rufen Sie uns in solchen Fällen einfach direkt an.

Schuldnerberatung

✔ Schuldnerberatung

Gemeinsam mit einem sehr erfahrenen zertifizierten Schuldenberater werden Ihre gesamten Schulden analysiert und eine Lösung für die Umsetzung einer Schuldenstrategie erarbeitet.

Aufgaben einer Schuldnerberatung:

Die Hauptaufgabe einer Schuldner- und Insolvenzberatung besteht vor allem darin Menschen zu helfen, die sich in einer finanziellen Notlage befinden und Schuldenprobleme haben. Ziel ist es vor allem, gemeinsam mit der jeweiligen Person eine optimal passende Lösung zu finden, um die oft sehr belastende Schuldensituation zu lösen. Hierbei bietet die Schuldnerberatung diverse Leistungen an (siehe nachfolgend):

Analyse der finanziellen Situation

  • Strukturierter Überblick über monatliche Einnahmen & Ausgaben
  • Alle relevanten Schulden werden aufgelistet (Inkassobüros, Banken, Finanzamt, Miete, etc.)
  • Analyse der Lebenskosten (bleibt noch monatlich genug Geld zum Leben übrig)

Beratung & Unterstützung

  • Persönliches Gespräch zur Klärung der aktuellen Schulden-Situation
  • Unterstützung beim Umgang mit den Gläubigern (Korrespondenz, Ratenzahlungen, etc..)
  • Nützliche Tipps für Einspar-Potentiale
  • Mögliche Erstellung eines individuellen Haushaltsplans

Schuldensanierung

  • Verhandlungen mit allen Gläubigern über mögliche Vergleichs- oder Ratenzahlungen
  • das Ziel hierbei ist Schuldenabbau durch eine Rückzahlungsstrategie (Einmalzahlung oder monatliche Ratenzahlungen)

Vorbereitung auf ein Insolvenzverfahren

  • Falls keine andere Lösung in Sicht ist, hilft die Schuldnerberatung bei der Einleitung des für Sie passenden Insolvenzverfahrens (Privatinsolvenz/Firmeninsolvenz)
  • welche Insolvenzverfahren für Sie passend ist, wird unter dem Punkt Privatinsolvenz & Firmeninsolvenz im Detail beschrieben.

Unsere wirtschaftlichen Leistungen

  • Analyse der finanziellen Gesamtsituation mit klarer Handlungsempfehlung
  • Strukturierung und Aufbereitung aller relevanten Unterlagen
  • Erstellung eines außergerichtlichen Schuldenbereinigungsplans
  • Unterstützung bei der Kommunikation mit Gläubigern
  • Organisation und Begleitung des außergerichtlichen Einigungsversuchs
  • Diese Leistungen erfolgen als wirtschaftliche Beratung und organisatorische Unterstützung
Schuldenregulierung

✔ Schuldenregulierung

Auf Basis aller existenten Schulden wird ein Schuldenbereinigungsplan erstellt, das erfordert Vergleichsverhandlungen mit Ihren vorhandenen Gläubigern. Auch das übernehmen wir für Sie.

Die Schuldenregulierung dient zu einer außergerichtlichen Einigung mit allen Gläubigern, um bestehende Schulden geordnet, reduziert oder gestundet zurückzahlen zu können.

Ziel ist es, eine finanzielle Entlastung für die jeweils überschuldete Person zu erreichen – idealerweise ohne ein Insolvenzverfahren einleiten zu müssen.

Was macht eine Schuldenregulierung?

Analyse der finanziellen Situation
– Erfassung aller Einnahmen, Ausgaben, Schulden und Gläubiger.

Erstellung eines Schuldenbereinigungsplans
– Vorschlag zur Rückzahlung: z. B. Ratenzahlung, Einmalzahlung, Teilerlass.

Verhandlung mit den Gläubigern
– Ziel: Zustimmung der Mehrheit zu einem Vergleich oder einem Zahlungsplan.

Umsetzung des Vergleichs
– Bei Zustimmung: verbindliche Ratenzahlung oder Schuldenregulierung nach Plan.
– Bei Ablehnung: Möglichkeit, ein Insolvenzverfahren einzuleiten.

Vorteile

  • Vermeidung eines Insolvenzverfahrens
  • Schuldenabbau durch entsprechend realistische Zahlungen
  • Schutz vor eventuell weiteren Zwangsvollstreckungen (bei erfolgreicher Einigung)
  • Psychische Entlastung!

Voraussetzungen

  • Kooperationsbereitschaft der Gläubiger
  • Ein tragfähiger Rückzahlungsplan (dieser muss aber auch dann eingehalten werden), entweder durch Einmalzahlungen oder monatliche Ratenzahlungen
  • Unterstützung durch eine seriös arbeitende Schuldner- und Insolvenzberatung.

Rechtliche Prüfung & insolvenzrechtliche Bewertung

  • Die rechtliche Prüfung des außergerichtlichen Schuldenbereinigungsplans sowie die Bescheinigung über das Scheitern des Einigungsversuchs gemäß § 305 Abs. 1 Nr. 1 InsO erfolgen ausschließlich durch einen unabhängigen Partner-Rechtsanwalt. 
  • Der Partneranwalt handelt fachlich unabhängig und nicht weisungsgebunden.
  • Eine rechtliche Beratung oder Vertretung durch unser Unternehmen findet nicht statt.
Insolvenzverfahren

✔ Insolvenzverfahren

Falls mit Ihren Gläubigern die außerge-richtliche Schuldenregulierung scheitern sollte, kann auch ein Antrag auf Eröffnung eines Insolvenzverfahrens gestellt werden. Hierbei unterstützen wir Sie im Rahmen einer Insolvenzhilfe.

Welches Insolvenzverfahren ?

Zwischen der Firmeninsolvenz und einer Privatinsolvenz liegt der Unterschied vor Allem in der Art der Schuldner und in einigen Abläufen der Verfahren. Beides sind Formen eines Insolvenz-verfahrens und sie dienen dazu, Schulden in einer geordneten Form abzubauen oder diese zu erlassen – sie richten sich aber an unterschiedliche Gruppen.

Privatinsolvenz / Verbraucherinsolvenz

Für wen

  • Privatpersonen wie z. B. Arbeitnehmer/innen, Studierende, Arbeitslose oder Rentner/innen
  • Ehemalige Selbstständige mit einer Gläubigeranzahl < 20 und keinen offenen Forderungen aus Arbeitsverhältnissen

Merkmale

  • Es ist ein einfacheres und standardisiertes Verfahren als bei der Firmeninsolvenz
  • Ein außergerichtlicher Einigungsversuch mit Gläubigern ist hierbei zwingend vorgeschrieben
  • Keine oder eingeschränkte Pfändungen nach Abschluss
  • Ziel: Restschuldbefreiung nach 3 Jahren, wenn die entsprechenden Voraussetzungen erfüllt sind.

Firmeninsolvenz / Regelinsolvenz

Für wen?

Merkmale

  • Hier gibt es keinen gesetzlich vorgeschriebenen außergericht-lichen Einigungsversuch
  • Entscheidung über die Fortführung oder Abwicklung der Firma
  • Ziel: Restschuldbefreiung

Rechtliche Leistungen – Insolvenzverfahren

  • Unser Unternehmen erbringt keine eigenständige Rechtsberatung oder rechtliche Vertretung im Rahmen des Insolvenzverfahrens. 
  • Wir begleiten unsere Mandanten ausschließlich in wirtschaftlicher und organisatorischer Hinsicht, beispielsweise durch die strukturierte Aufbereitung aller relevanten Unterlagen, die Vorbereitung erforderlicher Schritte und die Koordination des Verfahrensablaufs. 
  • Alle rechtlichen Prüfungen erfolgen durch unseren Partner-Rechtsanwalt. 

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